Organisation nach einem Todesfall
Es gibt mitunter einiges zu tun; Sie sollten sich ein wenig Zeit nehmen, um die notwendigen Dokumente und Informationen zusammenzustellen.
Suche nach Patientenverfügungen und Sozialversicherungsnummern
Patientenverfügungen werden manchmal verwendet, um die Hinterbliebenen über Bestattungspläne oder -wünsche zu informieren und einen Bevollmächtigten für die logistische Abwicklung zu benennen. Es können auch andere Anweisungsschreiben verwendet werden, z. B. gibt es an manchen Orten spezielle Formulare.
Manche dieser Formulare sind allerdings nicht so leicht zu finden. Suchen Sie an folgenden Orten nach Patientenverfügungen, Nachlassplanungsdokumenten und der Sozialversicherungsnummer (für den Anspruch auf staatliche Leistungen in Ihrem Land).
- Computer
- Steuererklärungen
- Ordner und Bankschließfächer
- Wenn Ihr(e) Angehörige(r) einen Anwalt beauftragt hatte, wurden die Unterlagen womöglich bei diesem zu den Akten gelegt.
Manche Computer sind passwortgeschützt. Wenn Sie das Passwort nicht kennen, kommen Sie – natürlich – nur schwer an den Inhalt des Computers. Wenn Sie sich mit Computern auskennen, können Sie das Passwort vielleicht selbst knacken. Sie könnten auch einen Datenwiederherstellungsdienst nutzen.
Einige Menschen bewahren wichtige Dokumente an einem physischen Ort auf, z. B. in einem Bankschließfach oder in einem Lager. Mit den richtigen Dokumenten müsste der Nachlassverwalter in der Lage sein, sich Zugang zu diesen Orten zu verschaffen, selbst wenn er keinen Schlüssel hat. Wenn Sie keinen Nachlassverwalter haben oder das Testament in einem Safe liegt, kann eine Anordnung des Amtsgerichts erforderlich sein, um Zugang zu erhalten.
Hier sollten Sie nach einem Todesfall nach Unterlagen suchen
Wenn Sie nicht wissen, wo wichtige Dokumente wie das Testament und die Unterlagen zu den Finanzkonten aufbewahrt werden, finden Sie im Folgenden eine Liste der üblichen Orte, an denen diese zu finden sind. Wenn Sie jemandem über einen kürzlichen Verlust hinweghelfen, hat möglicherweise nur der Nachlassverwalter oder der überlebende Partner hierauf Zugriff.
Computer
Überprüfen Sie alle Dokumente, die auf einem persönlichen Computer oder Mobiltelefon gespeichert sind, einschließlich in Passwortverwaltungs-Apps, Finanzverwaltungsprogrammen oder Finanz-/Bank-Apps.
Post
Prüfen Sie die Post regelmäßig 60 bis 90 Tage lang auf alles, was Sie vielleicht übersehen haben. Nicht alle Finanzinstitute verschicken regelmäßig Kontoauszüge, so dass Sie noch weitere 6 bis 12 Monate lang gelegentlich nachschauen sollten.
Steuererklärungen
Gehen Sie die Steuererklärungen der vergangenen zwei Jahre durch; hier müssten etwaige Vermögenswerte oder Steuergutschriften der vorhergehenden Steuerzeiträume aufgeführt sein.
Ordner und Bankschließfach
Durchsuchen Sie private Ordner (z. B. in Aktenschränken) oder Bankschließfächer auf Originalunterlagen.
Adressbücher oder E-Mail-Kontakte
Kontaktieren Sie Anwälte, Wirtschaftsprüfer oder Finanzberater, die im Adressbuch oder in den Kontakten Ihres Angehörigen aufgeführt sind.
Lager
Das mag einschüchternd wirken, aber Unterlagen könnten in einer Kiste im Keller, auf dem Dachboden, in einem Schrank oder sogar in einem Lagerraum liegen.
Postfach
In einem Postfach könnten eventuell kürzlich versandte Dokumente liegen.
Ausfindig zu machende und prüfende Unterlagen
Dies sind einige der Dokumente, die Sie in den Tagen, Wochen und Monaten nach dem Tod eines geliebten Menschen benötigen könnten:
Rechtliche Dokumente
- Originale der Sterbeurkunde
- Behördliche Identifikationsnummern (Ihre und die Ihres/Ihrer Angehörigen)
- Treuhanddokumente
- Testament
- Heiratsurkunde
- Scheidungs- oder Unterhaltspapiere
- Entlassungspapiere des Militärs
Finanzunterlagen
- Versicherungspolicen
- Jahreskontoauszug für Baufinanzierung und andere Darlehen
- Kontoauszüge des Rentenkontos
- Kontoauszüge anderer Konten (Depots, Investmentfonds, Rentenversicherung usw.)
- Kreditkartenkontonummern und -auszüge
- Aktuelle Kontoauszüge
- Informationen über die Begünstigten von Bankkonten und Versicherungen
- Sparbriefe
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