Organízate después de un fallecimiento

Es probable que haya que llevar a cabo muchas cosas. Facilítate el proceso y tómate un poco de tiempo para poder reunir todos los documentos y la información. 

Buscar documentos de últimas voluntades y números de Seguridad Social 

A veces los documentos de últimas voluntades se usan para darles a los supervivientes instrucciones sobre planes o deseos respecto al funeral y designan a un agente para que se haga cargo de la logística. También pueden usarse otras cartas de instrucciones —por ejemplo, algunos lugares tienen formularios específicos—. 

No obstante, no siempre es fácil encontrar esos formularios. Piensa en buscar los documentos de últimas voluntades, documentos de planificación patrimonial y el número de Seguridad Social (para acceder a las prestaciones gubernamentales de su país) en los siguientes lugares: 

  • Ordenador 
  • Declaraciones de la renta 
  • Archivos y cajas fuertes 
  • Si la persona tenía abogado, los registros podrían estar en su despacho 

Algunos ordenadores están protegidos con contraseña. Si no conoces la contraseña, podría complicarse el hecho de acceder a ella probando diferentes opciones. Si tienes mano con los ordenadores, a lo mejores puedes acceder a él tú mismo. También podrías pensar en buscar un servicio de recuperación de datos. 

A veces, las personas guardan documentos importantes en un lugar físico, como una caja fuerte o un lugar donde archivar documentos. Con los documentos apropiados, el albacea debería poder acceder a dichos lugares, incluso si no tuviera la llave. Si no hay albacea o el testamento pudiera estar guardado bajo llave en una caja, tal vez sea necesario presentar una orden judicial para acceder.

Dónde buscar registros después de un fallecimiento 

Si no estás seguro de dónde se guardan los documentos esenciales, como el testamento y los registros contables financieros, a continuación te ofrecemos una lista de lugares comunes donde podrías encontrarlos. Si estás ayudándole a alguien que hace poco sufrió la pérdida de un ser querido, es probable que solo el albacea o el cónyuge superviviente puedan acceder a esos documentos. 

 

Ordenador

Busca registros conservados en un ordenador personal o en un teléfono móvil, incluyendo las aplicaciones de administración de contraseñas, software de gestión financiera o aplicaciones financieras/bancarias. 

Correo

Revisa el correo con regularidad de 60 a 90 días para ver si hay algo que puedas haber pasado por alto. No todas las empresas de servicios financieros envían resúmenes periódicos, así que sigue revisando cada cierto tiempo de 6 a 12 meses más. 

Declaraciones de la renta 

Si revisas las declaraciones de la renta de los dos años anteriores, a lo mejor puedes conseguir identificar los activos o créditos fiscales provenientes de períodos fiscales anteriores. 

Archivos y cajas fuertes 

Busca documentos originales en todos los archivos personales (p. ej., archivadores) y cajas fuertes. 

Libreta de direcciones y contactos de correo electrónico

Ponte en contacto con los abogados, gestores o asesores financieros que aparezcan en la libreta de direcciones o la lista de contactos de tu ser querido. 

Lugares de almacenamiento 

Puede resultar intimidante, pero los registros podrían estar guardados en una caja del sótano, en el ático, en un armario o incluso en una unidad de almacenamiento. 

Apartado de correos

Los apartados de correos podrían tener registros de envíos recientes por correo.  

 

Qué registros debemos reunir y revisar 

Esos son algunos de los documentos que puedes necesitar los días, semanas y meses siguientes a la pérdida de un ser querido:  

Documentación legal

  • Ejemplares originales del acta de defunción 
  • Documento Nacional de Identidad (tuyo y de tu ser querido) 
  • Documentos de fideicomiso 
  • Testamento 
  • Acta de matrimonio 
  • Documentos de divorcio o pensión alimenticia 
  • Documentos de baja militar 

Registros financieros

  • Pólizas de seguro 
  • Resúmenes de hipoteca y de otros préstamos 
  • Resúmenes de planes de pensiones  
  • Resúmenes de cuentas que no sean del plan de pensiones (valores, fondos comunes de inversión, rentas vitalicias, etc.) 
  • Números de cuenta y resúmenes de tarjetas de crédito 
  • Extractos bancarios actualizados 
  • Información de beneficiarios de cuentas financieras y de seguro 
  • Certificados de depósitos 

 

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